Schritt 1 von 5

Über Sie

Damit wir Ihren Anlagehorizont und Ihre Lebensphase einschätzen können.

Ihr aktuelles Alter

38 Jahre

1875

Wann möchten Sie finanziell frei sein?

62 Jahre

4085

→ Das sind 24 Jahre bis zu Ihrem Ziel.

Monatliche Sparrate (aktuell)

€

Was legen Sie jeden Monat zurück? (Kann auch 0 sein)

Schritt 2 von 5

Ihr Ziel

Was wollen Sie mit Ihrem Vermögen erreichen?

Mein Hauptziel

Mein Zielbetrag

€

Welchen Betrag möchten Sie bis dahin haben? (Oder: monatliche Rente × 300 als Daumenregel)

Meine Risikoneigung

Klicken Sie auf das Profil, das am besten zu Ihnen passt.

✓

🛡

Sicherheit

Kapitalerhalt hat oberste Priorität. Schwankungen sind unerwünscht – auch wenn das bedeutet, dass die Rendite niedrig bleibt.

Portfolio-Zusammensetzung

Aktien 0 %

Anleihen 30 %

Cash/Tagesgeld 70 %

~2,5 %

Ø Rendite p.a.

−1 %

Schlechtestes Jahr (hist.)

+6 %

Bestes Jahr (hist.)

€ 100.000 nach 20 Jahren (Prognose) ≈ € 164.000

✓

⚓

Konservativ

Kleine Schwankungen sind akzeptabel, wenn dafür etwas mehr Rendite möglich ist. Stabilität steht klar vor Wachstum.

Portfolio-Zusammensetzung

Aktien 25 %

Anleihen 60 %

Cash 15 %

~3,5 %

Ø Rendite p.a.

−8 %

Schlechtestes Jahr (hist.)

+15 %

Bestes Jahr (hist.)

€ 100.000 nach 20 Jahren (Prognose) ≈ € 199.000

✓

⚖

Ausgewogen

Gleichgewicht zwischen Stabilität und Wachstum. Vorübergehende Verluste von bis zu 20 % können ausgesessen werden.

Portfolio-Zusammensetzung

Aktien 50 %

Anleihen 40 %

Cash 10 %

~5,0 %

Ø Rendite p.a.

−18 %

Schlechtestes Jahr (hist.)

+28 %

Bestes Jahr (hist.)

€ 100.000 nach 20 Jahren (Prognose) ≈ € 265.000

✓

🚀

Wachstum

Langfristiges Wachstum ist das Hauptziel. Auch starke Rückgänge von 30 % oder mehr werden als Teil des Prozesses akzeptiert.

Portfolio-Zusammensetzung

Aktien 75 %

Anleihen 20 %

Cash 5 %

~6,5 %

Ø Rendite p.a.

−30 %

Schlechtestes Jahr (hist.)

+40 %

Bestes Jahr (hist.)

€ 100.000 nach 20 Jahren (Prognose) ≈ € 352.000

✓

⚡

Offensiv

Maximales Wachstumspotenzial. Starke Einbrüche von 40–50 % sind möglich und werden bewusst in Kauf genommen.

Portfolio-Zusammensetzung

Aktien 100 %

Anleihen 0 %

Cash 0 %

~8,5 %

Ø Rendite p.a.

−45 %

Schlechtestes Jahr (hist.)

+55 %

Bestes Jahr (hist.)

€ 100.000 nach 20 Jahren (Prognose) ≈ € 496.000

* Historische Werte basieren auf globalen Mischportfolios. Vergangene Wertentwicklungen sind keine Garantie für die Zukunft.

Schritt 3 von 5

Ihr Vermögen heute

Nur ungefähre Angaben nötig – keine exakten Zahlen erforderlich.

💧 Tagesgeld / Giro / Sparbuch

Liquide und jederzeit verfügbar

€

📊 ETFs / Fonds / Aktien / Anleihen

Wertpapiere gesamt

€

🏡 Eigene Immobilie (selbst genutzt)

Nur Marktwert, nicht liquide

€

🏢 Vermietete Immobilien

Renditeimmobilien, Marktwert

€

🔒 Altersvorsorge (bAV / Riester / LV)

Aktuelle Rückkaufswerte

€

♟ Sonstiges (Krypto, Gold, etc.)

Weitere Vermögenswerte

€

Gesamtvermögen (geschätzt) € 0

Schritt 4 von 5

Ihr Portfolio im Detail

So erkennen wir Klumpenrisiken in Ihrer Anlage.

Geografische Ausrichtung Ihrer Wertpapiere

Sektoren-Schwerpunkt Ihrer Investments

Größte Einzelposition (Anteil am Gesamtportfolio)

Arbeitgeber-Klumpenrisiko

Ihr Ergebnis

0 / 100

–

Vermögensstruktur

Ziel-Prognose

✓

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