Vermögens-Schnellcheck
Wie gut sind Ihre
Finanzen aufgestellt?
8 Fragen, 2 Minuten. Keine Registrierung, keine Datensammlung. Am Ende erhalten Sie Ihren persönlichen Finanz-Fitness-Score.
Für wen wir da sind
Wir arbeiten mit Menschen,
die wissen, was sie wollen.
Für Unternehmer
Ihr Unternehmen ist Ihr größtes Asset – Ihr Privatvermögen sollte es auch sein.
Trennung von Betriebs- und Privatvermögen, Exit-Planung, Gesellschafter-Absicherung, Nachfolge – wir denken den ganzen Weg mit.
Zur Unternehmer-Seite →Für Vermögende Familien
Vermögen aufzubauen ist eine Leistung. Es weiterzugeben – eine Kunst.
Generationenplanung, Nachlassgestaltung, Ruhestand, Erbschaft – für Sie und die Menschen, die Ihnen wichtig sind.
Zur Familien-Seite →Was wir für Sie tun
Ein Ansprechpartner.
Alles im Blick.
Von der Anlage bis zur Nachlassplanung, vom Ruhestand bis zur nächsten Generation – wir denken Ihr gesamtes finanzielles Leben. Und wo Spezialisten gefragt sind, koordinieren wir die richtigen Experten.
Ganzheitliche Finanzplanung
Ihr komplettes finanzielles Bild auf einen Blick: Einkommen, Vermögen, Vorsorge, Steuern und Absicherung – in einem klaren, persönlichen Plan. Wir zeigen Ihnen, wo Sie heute stehen und was realistisch möglich ist. Nicht als Einmalberatung, sondern als lebendiges Dokument das mit Ihrem Leben wächst.
Sprechen Sie uns darauf an →Anlageberatung & Vermögensbetreuung
Evidenzbasierte, global diversifizierte ETF-Portfolios – abgestimmt auf Ihre Risikobereitschaft, Ihren Zeithorizont und Ihre Ziele. Keine teuren Fonds, keine Prognosen, kein Aktionismus. Wissenschaft statt Spekulation. Ihr Portfolio wird laufend betreut, regelmäßig rebalanciert und bei Lebensveränderungen angepasst.
Sprechen Sie uns darauf an →Generationen & Nachlassplanung
Vermögen aufzubauen ist eine Leistung. Es sinnvoll weiterzugeben – eine Kunst. Wir begleiten Sie bei Testament, Vorsorgevollmacht, Schenkungen und Erbschaftsgestaltung. Dabei koordinieren wir eng mit Notar, Steuerberater und Rechtsanwalt – damit alle Fäden zusammenlaufen und nichts dem Zufall überlassen wird.
Sprechen Sie uns darauf an →Unternehmertum & Strukturierung
Ihr Unternehmen ist oft Ihr größtes Asset – aber auch Ihr größtes Klumpenrisiko. Wir helfen Ihnen, Betriebs- und Privatvermögen sauber zu trennen, GmbH-Strukturen zu nutzen, Gesellschafter abzusichern und den Exit oder die Nachfolge vorzubereiten. In enger Abstimmung mit Ihrem Steuerberater und Rechtsanwalt.
Sprechen Sie uns darauf an →Ruhestandsplanung
Wann können Sie aufhören? Was reicht? Wir rechnen konkret – damit Ihr Ruhestand finanziert ist.
Steueroptimierung
Vermögensstrukturen über Konten, Depots und Rechtsträger hinweg – koordiniert mit Ihrem Steuerberater.
Risikomanagement & Absicherung
Vermögen schützen ist genauso wichtig wie Vermögen aufbauen. Unabhängig und provisionsfrei.
Generationenberatung
Die nächste Generation auf finanzielle Verantwortung vorbereiten – behutsam und wertorientiert.
Lebensübergänge
Heirat, Erbschaft, Scheidung, Unternehmensverkauf – wenn das Leben sich ändert, ändern sich Ihre Finanzen.
Was wir nicht selbst machen,
koordinieren wir.
Als Ihr zentraler Ansprechpartner bringen wir die richtigen Spezialisten zusammen – abgestimmt, strukturiert, in Ihrem Interesse.
Sincereo Investments
Aufrichtig.
Unabhängig.
Ausschließlich für Sie.
Sincereo ist Lateinisch und bedeutet „aufrichtig“ – und genau das spiegelt wider, wie wir im Saarland Honorarberatung verstehen und leben.
Als Teil der Honorarfinanz AG, einem der 19 BaFin-registrierten Honorar-Anlageberatungsinstitute in Deutschland, können wir Ihnen die höchste Güteklasse der Anlageberatung gemäß §15 WpIG anbieten – gesetzlich garantiert unabhängig.
100 % Unabhängigkeit
Keine Provisionen, keine Zuwendungen von Dritten. Unsere einzige Vergütung kommt von Ihnen – das garantiert, dass unsere Empfehlungen ausschließlich in Ihrem Interesse sind.
BaFin-reguliert nach §15 WpIG
Wir sind kein §34h-Berater, sondern ein vollständig reguliertes Wertpapierinstitut – mit den höchsten gesetzlichen Anforderungen an Unabhängigkeit und Qualität.
Teil der Honorarfinanz AG
Sincereo Investments repräsentiert die Honorarfinanz AG im Saarland – und verbindet regionale Nähe mit der Struktur und den Standards eines bundesweit tätigen Instituts.
Transparent bis ins Detail
Jede Gebühr wird offen kommuniziert. Kein Kleingedrucktes, keine versteckten Kosten. Was wir verdienen, sehen Sie – bevor Sie sich entscheiden.
Unser Beratungsprozess
Strukturiert. Wertebasiert.
Verbindlich.
Wir beraten nur dann, wenn wir echten Mehrwert für Sie schaffen können – basierend auf einem klaren Prozess und Ihren persönlichen Zielen.
Kennenlernen
First Contact Call
Wir finden heraus, ob wir erfolgreich zusammenarbeiten können.
Ca. 30 MinErgründen
Discovery Meeting
Ihre Ziele, Werte und finanziellen Rahmenbedingungen im Mittelpunkt.
Ca. 2,5 Std.Planen
Investment Plan Meeting
Ihr individueller Investmentplan – auf Ihre Ziele und Ihren Zeithorizont abgestimmt.
Ca. 1,5 Std.Umsetzen
Commitment Meeting
Wir unterzeichnen die Partnerschaft und setzen gemeinsam den Startschuss.
Ca. 1,5 Std.Überprüfen
45 Tage Meeting
Erste Schritte der Umsetzung prüfen – strukturiertes Nachfassen.
Ca. 1 Std.Betreuen
Fortschrittsmeetings
Gemeinsam den Plan an veränderte Lebenssituationen anpassen.
Ca. 1 Std.Ihr Betreuungszyklus
Das Sincereo-Jahresrad
Statt einmal beraten und dann Funkstille: ein strukturierter Rhythmus, der Ihr gesamtes finanzielles Leben im Takt hält.
Quartal anklicken für Details
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Was bisher nur Großbanken und Family Offices ihren vermögendsten Kunden anboten – erhalten Sie als Sincereo-Mandant von Tag eins an. Kostenlos. Ohne Aufpreis.
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Depot, Immobilien, Beteiligungen, Versicherungen, Darlehen – bankensübergreifend, tagesaktuell, vollständig.
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Keine manuelle Pflege. Ihre Vermögenswerte werden automatisch synchronisiert – immer aktuell.
Ruhestand & Zielplanung
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Sie entscheiden wer welche Daten sieht – ob Steuerberater, Notar oder Familie. Höchste Datensicherheit.
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unter vier Augen.
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Jetzt Kennenlerngespräch vereinbarenKlarheit beginnt mit Verstehen
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