„Ein Ziel ohne Plan ist nur ein Wunsch.“
– Antoine de Saint-Excupéry

Wenn wir die Entwicklung von Vermögen betrachten, ist es eindeutig, dass nicht das Glück und der Zufall den Erfolg bestimmen, sondern das zielgerichtete Handeln und die ruhige Hand beim Investieren.

Wir planen Ihren Erfolg mit Ihnen

Wir erstellen gemeinsam mit unseren Netzwerkpartnern und der erfolgreichsten Finanzplanungssoftware in Deutschland, einen individuell auf Sie zugeschnittenen Finanzplan. Dieser ist Grundlage für alle finanziellen Entscheidungen, die wir gemeinsam treffen. Wir konkretisieren Ihre finanziellen Ziele und richten Ihre Geldanlage genau darauf aus. Wir klären die wichtigen Fragen bereits im Vorfeld.

• Was möchten Sie mit der Geldanlage erreichen?
• Welches Risiko sind Sie bereit dafür einzugehen?
• Welches Risiko sind Sie finanziell in der Lage einzugehen?
• Planen Sie für den Ruhestand oder die Zeit davor?
• Planen Sie, Ihr Vermögen in die kommende Generation zu übertragen?

Steht der Plan, ist das Investieren nur noch der Mittel zum Zweck. Diesen setzen wir gemeinsam mit einem ETF Portfolio um, welches genau auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist.

„Es braucht viel Mut und große Vorsicht, um ein großes Vermögen aufzubauen; und wenn man es geschaffen hat, braucht es zehnmal so viel Schlauheit, es zu behalten.“
-Nathan Mayer Rothschild

Seit 2 Jahrzehnten liegt uns die Betreuung von Freiberuflern, Unternehmern und vermögenden Privatkunden am Herzen. In dieser Zeit haben wir die Erfahrung gemacht, dass ein großer Unterschied darin liegt, ob ich Vermögen aufbauen oder erworbenes Vermögen erhalten möchte.

Daher haben wir unsere Expertise darauf fokussiert, langfristige und unaufgeregte Portfolien zu generieren, die dazu geeignet sind, Vermögensaufbau zu betreiben und langfristigen Vermögenserhalt ermöglichen.

Unaufgeregter Vermögenserhalt

Aus unserer Erfahrung ist es eminent wichtig, dass Anleger Ihre Vermögen extern betreuen lassen. So schaffen Sie es, Emotionen aus der Geldanlage herauszuhalten. Mit unseren Anlegern unterhalten wir einen intensiven Austausch und coachen Sie, um sie für jede Marktsituation optimal vorbereitet zu wissen.

Vermögensbetreuung auf ETF Basis

Wir glauben an die Kraft der Kapitalmärkte. Die Kunst ist es, nicht die Marktrenditen zu schlagen, sondern sie so optimal und kostengünstig, wie möglich, abzubilden.

Wir bedienen uns, zur Gestaltung der Portfolien, modernster wissenschaftlicher Erkenntnisse und setzen diese konsequent um. Unsere Anleger folgen dieser Philosophie sehr erfolgreich. Nur mit der strikten Umsetzung dieser Philosophie ist es unserer Meinung möglich, langfristigen und nachhaltigen Erfolg an den Finanzmärkten zu erwirtschaften.

Unsere Anlagestrategie ist ein weltweit diversifiziertes ETF und Indexfondsportfolio mit einem Smallcap Ansatz. Wir nennen es daher Weltportfolio.

Partner der Honorarfinanz

Die Ausarbeitung der Portfolien und die Vermögensbetreuung geschieht stets in Zusammenarbeit mit unserer Muttergesellschaft „Honorarfinanz AG“, einem Zusammenschluss der erfolgreichsten Honoraranlageberater Deutschlands.

Wir betreuen Anlegermandate ab einem Volumen von 200.000€

„Scherben bringen Glück – aber nur dem Archäologen.“
-Agatha Christie

Vermögen ist nicht nur Geld, Aktien und Immobilien. Es ist vor allem der sichtbare Erfolgsnachweis eines erfolgreichen Lebens – ein Lebenswerk. Irgendwann im Leben geht es bei allen vermögenden Menschen darum, dieses Lebenswerk an die Nachkommen weiterzugeben.

Jedes Jahr werden in Deutschland 400.000.000.000€ übertragen. Und jeder Vermögensübertrag stellt alle Beteiligten vor komplexe Aufgabenstellungen.

Der Geld übertragende stellt sich die Fragen:

• Wie übertrage ich mein Vermögen so, dass mein Lebenswerk fortgeführt wird?
• Wie übertrage ich mein Vermögen, dass es dort ankommt, wo ich es möchte?
• Wie verhindere ich, dass der Staat gnadenlos zuschlägt?
• Wie vermeide ich Fehler?

Der Erhaltende ist oft mit dem Gelderhalt überfordert:

• Worauf muss ich achten, dass ich keine Fehler begehe?
• Welches ist die richtige Anlage für mich?
• Welche Auswirkungen hat das erhaltene Vermögen auf meine Pläne?

Oftmals führen unklare oder fehlende Regelungen zu Unfrieden zu Lebzeiten und Streitereien im Erbfall. In diesen Situationen gewinnt meist nur der Staat, der jedes Jahr 5,7 Mrd. Euro Erbschaftssteuer und 1 Mrd. Euro Schenkungssteuer einnimmt.

Wir haben uns zur Aufgabe gemacht, unsere Anleger vor diesen finanziellen und emotionalen Fallstricken zu bewahren. Hierzu haben wir uns ein spezialisiertes Netzwerk aus Rechtsanwälten, Steuerberatern und Mediatoren aufgebaut, um unsere Anleger auch auf diesem abschließenden Schritt optimal begleiten zu können.