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In meiner täglichen Arbeit als Finanzberater erlebe ich vielfältige Herausforderungen und Fragestellungen, die weit über das bloße Anlegen von Geld hinausgehen. Kürzlich wandte sich die Geschäftsführerin eines erfolgreichen Unternehmens an mich, um sich zum Thema Geldanlage beraten zu lassen. Sie ist verheiratet und hat ein Kind aus erster sowie ein weiteres aus der aktuellen Ehe. Ihr Anliegen schien zunächst einfach: die Investition einer Summe von 1 Million Euro. Doch wie so oft im Leben, und besonders in der Finanzberatung, offenbarte sich schnell eine tiefere Komplexität der Situation.
Unser Ansatz: Ganzheitliche Vermögensbetrachtung
Unser Beratungsansatz unterscheidet sich von vielen anderen durch eine ganzheitliche Betrachtung der Vermögenssituation. Jeder Mandant erhält Zugang zu einer speziellen Software, die es ermöglicht, das gesamte Vermögen visuell zu erfassen und zu analysieren. Diese ganzheitliche Sichtweise brachte mehrere „Baustellen“ ans Licht, die es zu adressieren galt, bevor wir uns der Geldanlage widmen konnten:
- Nachfolgeregelung und Testament: Es gab keine klaren Regelungen für den Fall des Ablebens der Mandantin, weder geschäftlich noch privat. Dies stellte ein erhebliches Risiko dar, das sofortige Aufmerksamkeit erforderte.
- Übermäßige Liquidität auf Bankkonten: Ein großer Teil des Vermögens lag ungeschützt auf einfachen Bankkonten. Dies war besonders riskant, da es keine gesetzliche Absicherung im Falle einer Bankinsolvenz gibt.
- Unklare finanzielle Zukunftsplanung: Die Mandantin hatte keine klare Vorstellung davon, ob und wie sie das Geld in Zukunft benötigen könnte.
Der Beratungsprozess: Zuhören, Fragen stellen, Vertrauen aufbauen
Mein erster Schritt bestand darin, genau zuzuhören, die richtigen Fragen zu stellen und ein Verständnis für die einzigartigen Bedürfnisse und Sorgen der Mandantin zu entwickeln. Es war mir wichtig zu vermitteln, dass wir uns in einem Beratungs- und nicht in einem Verkaufsgespräch befinden. Dies unterschied sich deutlich von den Erfahrungen, die sie mit anderen Finanzdienstleistern gemacht hatte.
Aus unseren Gesprächen entwickelte sich ein detaillierter Plan:
- Erstellung einer Nachfolgeregelung: Gemeinsam arbeiteten wir an einer klaren und rechtlich fundierten Nachfolgeregelung für ihr Unternehmen.
- Testamentserstellung: In Zusammenarbeit mit Fachanwälten wurde ein Testament erstellt, das ihre persönlichen und geschäftlichen Wünsche berücksichtigte.
- Finanzplanung: Wir entwickelten einen umfassenden Finanzplan, der es ihr ermöglichte zu verstehen, warum und wie sie ihr Vermögen anlegen sollte.
- Schutz der liquiden Mittel: Die freien Gelder wurden in sicherere Anlageformen umgeschichtet, um das Risiko zu minimieren.
Mehr als nur Geldanlage
Die Beratung mündete nicht nur in einer Anlagestrategie, sondern in einem umfassenden Mandat zur Betreuung ihres Vermögens. Geldanlage ist letztendlich nur ein Mittel zum Zweck, um persönliche Ziele und Interessen zu erreichen. Als Berater ist es unsere Aufgabe, uns die Zeit zu nehmen, die notwendig ist, um die individuellen Bedürfnisse und Ziele unserer Mandanten wirklich zu verstehen und sie auf ihrem Weg zu unterstützen.
Einladung
Dieser Fall zeigt deutlich, dass finanzielle Beratung viel mehr ist als nur die Anlage von Geld. Es geht darum, ein umfassendes Verständnis für die gesamte Lebens- und Vermögenssituation des Mandanten zu entwickeln und maßgeschneiderte Lösungen zu bieten. Wenn Sie sich in einer ähnlichen Situation befinden oder einfach nur mehr über unsere Dienstleistungen erfahren möchten, zögern Sie nicht, Kontakt aufzunehmen. Wir nehmen uns die Zeit, die Sie verdienen.

Karsten Matt ist Honorarberater mit zwei Jahrzehnten Erfahrung in der finanziellen Beratung erfolgreicher Menschen. Als Papa von Zwillingen und Weinliebhaber bringt er nicht nur Professionalität, sondern auch Herz in seine Arbeit. Er ist begeisterter Fan von SV Elversberg und FC Bayern München und weiß, wie man mit Leidenschaft und Engagement Ziele erreicht. Als gefragter Speaker, teilt er sein umfangreiches Wissen und seine fundierten Einblicke in Finanzstrategien mit einem breiten Publikum.