Berater Alltag | Honorarfinanz AG Saarland

Beratungsgespräch: Anlage von 800.000€ für eine Unternehmerin 18. Juli 2024

Sie sind Unternehmer oder Unternehmerin und suchen nach einer Anlagestrategie für Ihr Geld? Erfahren Sie, wie eine intelligente Mischung aus ETFs und eine durchdachte Entnahmestrategie Ihre finanzielle Zukunft sichern können. Wir erklären, warum Bank- und Versicherungsangebote oft nicht die beste Wahl sind, und zeigen, wie Sie mit der richtigen Planung Ihre Kinder in die Nachlassplanung einbeziehen. Lesen Sie weiter, um herauszufinden, wie Sie Ihre finanzielle Freiheit sichern und dabei Ihre Familie berücksichtigen können.

Einblick in die komplexe Welt der Vermögensberatung: Ein persönlicher Erfahrungsbericht 08. Juli 2024

In meiner täglichen Arbeit als Finanzberater erlebe ich vielfältige Herausforderungen und Fragestellungen, die weit über das bloße Anlegen von Geld hinausgehen. Kürzlich wandte sich die Geschäftsführerin eines erfolgreichen Unternehmens an mich, um sich zum Thema Geldanlage beraten zu lassen. Sie ist verheiratet und hat ein Kind aus erster sowie ein weiteres aus der aktuellen Ehe. Ihr Anliegen schien zunächst einfach: die Investition einer Summe von 1 Million Euro. Doch wie so oft im Leben, und besonders in der Finanzberatung, offenbarte sich schnell eine tiefere Komplexität der Situation.

Aus der Praxis: Klumpenrisiko durch Homebias 21. Juni 2024

Ein erfolgreicher Unternehmer aus unserer Region, zeigt ein klassisches Beispiel für ein Klumpenrisiko, das durch Homebias verursacht wird. Sein florierendes Unternehmen, seine Investitionen in regionale Immobilien und große deutsche Bluechips machen über 80% seines Vermögens aus. Diese Situation birgt erhebliche Risiken, da sein Vermögen stark von der wirtschaftlichen Lage Deutschlands und insbesondere der Region abhängt.

Verhaltensunterschiede zwischen Anlegern von größeren und kleineren Vermögen 12. Juni 2024

In meiner Tätigkeit als Honoraranlageberater habe ich im Laufe der Jahre zahlreiche Mandanten mit unterschiedlichen Vermögensgrößen betreut. Dabei konnte ich immer wiederkehrende Verhaltensmuster und Präferenzen beobachten, die sich klar zwischen größeren und kleineren Vermögen unterscheiden lassen. Im Folgenden möchte ich diese Unterschiede anhand von drei typischen Beispielen verdeutlichen und gleichzeitig auf die dahinterliegenden psychologischen Faktoren eingehen.

Endlich Klarheit 02. April 2024

Immer wieder werden wir von Mandanten gefragt, welche Art von Mandanten wir eigentlich suchen.Die Antwort ist einfach: Wir haben keinen klassischen Zielkunden, wie Ärzte, Unternehmer oder Freiberufler.Stattdessen definieren wir unsere Mandanten anders.

Neue Homepage: Sincereo Investments und Honorarfinanz Saar jetzt vereint! 12. März 2024

Auf der neuen Website haben wir die Inhalte von Sincereo Investments und Honorarfinanz Saar zusammengeführt. So finden Sie alle Informationen zu unseren Leistungen und Angeboten gebündelt an einem Ort.

Die Versuchungen eines Finanzberaters 14. Juli 2023

Finanzberater sind dafür verantwortlich, ihren Kunden bei der Verwaltung und Vermehrung ihres Vermögens zu helfen. Doch in der Welt der Finanzen lauern auch Versuchungen, die die Integrität und das Wohl der Kunden gefährden können. Ein solches Problem sind überhöhte Provisionen, die Finanzberater dazu verleiten können, ihren eigenen Gewinn über die Interessen ihrer Kunden zu stellen.

Warum ich mich zum Jahresanfang sehr über eine Email gefreut habe. 23. Januar 2023

Es war November 2017 als der Erstkontakt mit einer typische Anlegerin, auf die wir in unserer Beratertätigkeit sehr oft treffen. Durch ein größeres Erbe wurde sie schon in jungen Jahren recht vermögend. Natürlich ging sie mit ihren Fragen zu Investitionen zu ihrer Hausbank und zu ihrem Versicherungsspezialisten. Schließlich wollte sie mehrere Meinungen und ihr Geld möglichst breit streuen.

Vortrag am Bostalsee 03. Februar 2020

Was wir tun, tun wir mit Leidenschaft und maximalem Engagement. In Deutschland fehlt es an Finanzbildung und dem klaren Blick auf die unglaublichen Auswüchse in unserem Finanzsystem. Wenn dann die Chance besteht, darüber zu informieren, wo die Fallstricke in den aktuellen Finanzprodukten liegen, dann greifen wir zu.

Nashörner sind wie Einhörner 23. Januar 2020

Unsere Welt ist in einem stetigen Wandel. Die moderne Welt dreht sich immer schneller, die Zyklen immer kürzer, in denen sich ganze Wirtschaftszweige auf neue Gegebenheiten anpassen müssen.