Berater Alltag | Honorarfinanz AG Saarland

Die morgige US-Wahl: Gelassenheit bewahren 04. November 2024

Die US-Wahl sorgt weltweit für Spannung – aber wie viel Einfluss hat sie tatsächlich auf unsere Investments? Historisch betrachtet bleiben die Märkte auch in turbulenten politischen Zeiten erstaunlich stabil. Warum also in Panik verfallen? In meinem neuesten Artikel erkläre ich, warum Gelassenheit und ein strategischer Blick auf fresh Money jetzt wichtiger sind als hektische Entscheidungen.

Jahresendrallye und die Frage: Was macht einen guten Finanzberater aus? 31. Oktober 2024

„Was macht einen wirklich guten Finanzberater aus – und woran erkennen Sie ihn gerade zum Jahresende? Während viele Berater in die Jahresendrallye gehen, um Verkaufsziele und Incentives zu erreichen, sollte für Sie im Fokus stehen, was zu Ihren langfristigen Zielen passt.

Global Wealth Report: Ursachen des Vermögensrückstands und Lösungen für eine bessere Zukunft 01. Oktober 2024

Der Global Wealth Report verdeutlicht, dass Deutschland im internationalen Vergleich beim Pro-Kopf-Vermögen hinterherhinkt. Gründe dafür sind die niedrige Eigentumsquote, eine konservative Anlagekultur und eine ungleiche Vermögensverteilung. Während nur rund 50% der Deutschen Wohneigentum besitzen, sind in Ländern wie der Schweiz oder den USA mehr Menschen investiert. Zudem investieren nur 12% der Deutschen in Aktien – deutlich weniger als in anderen Ländern.

Werte als Grundlage unserer Vermögensbetreuung 30. September 2024

In der Finanzwelt geht es oft um mehr als Zahlen – es geht um Vertrauen, Transparenz und Standhaftigkeit. Doch was passiert, wenn lukrative Angebote den schnellen Gewinn versprechen? Warum bleiben wir bei Sincereo standhaft und setzen auf Fairness, selbst wenn es für uns finanziell attraktiver wäre, nachzugeben? Entdecken Sie in unserem neuen Blogartikel, wie wir mit unseren Werten den langfristigen Erfolg für unsere Mandanten sichern – und warum Standhaftigkeit den echten Unterschied macht.

Ein Beispiel für unternehmerischen Erfolg und eine starke Partnerschaft 05. September 2024

Als Honoraranlageberater steht für mich eines immer im Mittelpunkt: Die langfristige Zufriedenheit meiner Mandanten. Normalerweise spreche ich selten öffentlich über konkrete Portfolios oder Renditen. Aber bei Eugen Klink, einem geschätzten Mandanten, inspirierenden Unternehmer und guten Freund, mache ich gerne eine Ausnahme. Vor allem, weil seine Begeisterung über die Performance seines Portfolios ansteckend ist und mich als Berater ebenso freut.

Beratungsgespräch: Anlage von 800.000€ für eine Unternehmerin 18. Juli 2024

Sie sind Unternehmer oder Unternehmerin und suchen nach einer Anlagestrategie für Ihr Geld? Erfahren Sie, wie eine intelligente Mischung aus ETFs und eine durchdachte Entnahmestrategie Ihre finanzielle Zukunft sichern können. Wir erklären, warum Bank- und Versicherungsangebote oft nicht die beste Wahl sind, und zeigen, wie Sie mit der richtigen Planung Ihre Kinder in die Nachlassplanung einbeziehen. Lesen Sie weiter, um herauszufinden, wie Sie Ihre finanzielle Freiheit sichern und dabei Ihre Familie berücksichtigen können.

Einblick in die komplexe Welt der Vermögensberatung: Ein persönlicher Erfahrungsbericht 08. Juli 2024

In meiner täglichen Arbeit als Finanzberater erlebe ich vielfältige Herausforderungen und Fragestellungen, die weit über das bloße Anlegen von Geld hinausgehen. Kürzlich wandte sich die Geschäftsführerin eines erfolgreichen Unternehmens an mich, um sich zum Thema Geldanlage beraten zu lassen. Sie ist verheiratet und hat ein Kind aus erster sowie ein weiteres aus der aktuellen Ehe. Ihr Anliegen schien zunächst einfach: die Investition einer Summe von 1 Million Euro. Doch wie so oft im Leben, und besonders in der Finanzberatung, offenbarte sich schnell eine tiefere Komplexität der Situation.

Aus der Praxis: Klumpenrisiko durch Homebias 21. Juni 2024

Ein erfolgreicher Unternehmer aus unserer Region, zeigt ein klassisches Beispiel für ein Klumpenrisiko, das durch Homebias verursacht wird. Sein florierendes Unternehmen, seine Investitionen in regionale Immobilien und große deutsche Bluechips machen über 80% seines Vermögens aus. Diese Situation birgt erhebliche Risiken, da sein Vermögen stark von der wirtschaftlichen Lage Deutschlands und insbesondere der Region abhängt.

Verhaltensunterschiede zwischen Anlegern von größeren und kleineren Vermögen 12. Juni 2024

In meiner Tätigkeit als Honoraranlageberater habe ich im Laufe der Jahre zahlreiche Mandanten mit unterschiedlichen Vermögensgrößen betreut. Dabei konnte ich immer wiederkehrende Verhaltensmuster und Präferenzen beobachten, die sich klar zwischen größeren und kleineren Vermögen unterscheiden lassen. Im Folgenden möchte ich diese Unterschiede anhand von drei typischen Beispielen verdeutlichen und gleichzeitig auf die dahinterliegenden psychologischen Faktoren eingehen.

Endlich Klarheit 02. April 2024

Immer wieder werden wir von Mandanten gefragt, welche Art von Mandanten wir eigentlich suchen.Die Antwort ist einfach: Wir haben keinen klassischen Zielkunden, wie Ärzte, Unternehmer oder Freiberufler.Stattdessen definieren wir unsere Mandanten anders.

Neue Homepage: Sincereo Investments und Honorarfinanz Saar jetzt vereint! 12. März 2024

Auf der neuen Website haben wir die Inhalte von Sincereo Investments und Honorarfinanz Saar zusammengeführt. So finden Sie alle Informationen zu unseren Leistungen und Angeboten gebündelt an einem Ort.

Die Versuchungen eines Finanzberaters 14. Juli 2023

Finanzberater sind dafür verantwortlich, ihren Kunden bei der Verwaltung und Vermehrung ihres Vermögens zu helfen. Doch in der Welt der Finanzen lauern auch Versuchungen, die die Integrität und das Wohl der Kunden gefährden können. Ein solches Problem sind überhöhte Provisionen, die Finanzberater dazu verleiten können, ihren eigenen Gewinn über die Interessen ihrer Kunden zu stellen.